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這個(gè)簡(jiǎn)單。
1 賬戶(hù)查詢(xún)
1.1 產(chǎn)品功能
為客戶(hù)提供一個(gè)全面了解賬戶(hù)信息的途徑，滿(mǎn)足客戶(hù)對(duì)不同種類(lèi)賬戶(hù)的查詢(xún)需要，實(shí)時(shí)掌握客戶(hù)資金狀況。
 可查詢(xún)賬戶(hù)的當(dāng)前余額、歷史余額、當(dāng)日明細(xì)、歷史明細(xì)。
 支持對(duì)客戶(hù)所屬的活期、定期、貸款賬戶(hù)以及其他客戶(hù)授權(quán)賬戶(hù)的查詢(xún)。
 可按照客戶(hù)個(gè)性化設(shè)置的賬戶(hù)類(lèi)別進(jìn)行分類(lèi)查詢(xún)。
1.2 操作流程

1.3 示例【當(dāng)前余額查詢(xún)】
1.4 注意事項(xiàng)
 查詢(xún)其他客戶(hù)賬戶(hù)信息，必須取得對(duì)方授權(quán)且為現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶(hù)。
2 電子回單
2.1 產(chǎn)品功能
交易完成后，可通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)查詢(xún)、打印回單。
 客戶(hù)可靈活設(shè)置允許查詢(xún)和打印回單的賬戶(hù)。
 可按活期賬戶(hù)或定期賬戶(hù)查找相應(yīng)的電子回單。
 支持單筆和批量業(yè)務(wù)電子回單的查詢(xún)和打印。
 批量業(yè)務(wù)電子回單，可按筆或匯總打印回單。
2.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶(hù)信息登記表》，選擇電子回單打印功能。
 開(kāi)戶(hù)行完成相應(yīng)設(shè)置。
2.3 操作流程

2.4 示例【電子回單】
3 到賬通知
3.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)根據(jù)付款單位提供的驗(yàn)證碼，可查詢(xún)付款方是否已辦理付款。
3.2 操作流程
3.4 注意事項(xiàng)
 客戶(hù)和付款單位須同為現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶(hù)。
 本通知僅提示付款人已辦理付款，款項(xiàng)是否收妥以客戶(hù)賬戶(hù)明細(xì)為準(zhǔn)。
三、 付款業(yè)務(wù)
1 轉(zhuǎn)賬匯款
1.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)向收款人付款。
 支持人民幣結(jié)算賬戶(hù)的同城、異地、跨行等多種方式的轉(zhuǎn)賬匯款。
 支持單筆實(shí)時(shí)、單筆預(yù)約、批量實(shí)時(shí)和批量預(yù)約付款方式。
 提供收款人賬戶(hù)自動(dòng)記憶功能。
 支持定向、不定向支付。
定向支付：兩個(gè)固定賬戶(hù)之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)辦理定向支付簽約。
不定向支付：無(wú)固定轉(zhuǎn)賬關(guān)系的兩個(gè)賬戶(hù)之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)辦理不定向支付簽約。
 可設(shè)置多級(jí)復(fù)核流程，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。
1.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)支付簽約登記表》，提交給開(kāi)戶(hù)行。
 開(kāi)戶(hù)行完成相應(yīng)設(shè)置。
1.3 操作流程

1.4 示例【批量匯款】
2 代發(fā)業(yè)務(wù)
2.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)主動(dòng)發(fā)起，從活期賬戶(hù)向一個(gè)或多個(gè)活期賬戶(hù)辦理支付轉(zhuǎn)賬。
 可采用單筆實(shí)時(shí)、單筆預(yù)約、批量實(shí)時(shí)和批量預(yù)約方式辦理。
 收款方可以是單位或個(gè)人。
 根據(jù)客戶(hù)內(nèi)部管理的需求，可個(gè)性化設(shè)置多級(jí)復(fù)核流程。
2.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)批量代發(fā)代扣登記表》，提交開(kāi)戶(hù)行。
 開(kāi)戶(hù)行完成相應(yīng)設(shè)置。
2.3 操作流程

2.4 示例【批量代發(fā)】
四、 收款業(yè)務(wù)
1 代扣業(yè)務(wù)
1.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)可主動(dòng)從一個(gè)或多個(gè)活期存款賬戶(hù)扣款。
 可采用單筆代扣、批量代扣方式。
 可實(shí)時(shí)代扣、預(yù)約代扣。
 付款方可以是單位或個(gè)人。
1.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)批量代發(fā)代扣登記表》，提交開(kāi)戶(hù)行。
 客戶(hù)提供《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)代扣業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)（單位賬戶(hù)）》或《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)代扣業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)（個(gè)人賬戶(hù)）》。
 開(kāi)戶(hù)行完成相應(yīng)設(shè)置。
1.3 操作流程

1.4 示例【批量代扣】
2 簽約收款
2.1 產(chǎn)品功能
雙方已在銀行辦理收款簽約，收款客戶(hù)可直接對(duì)付款客戶(hù)收款。
 可單筆簽約收款和批量簽約收款。
 可實(shí)時(shí)簽約收款和預(yù)約簽約收款。
 付款方可以是單位或個(gè)人。
 可設(shè)置多級(jí)復(fù)核流程，加強(qiáng)付款風(fēng)險(xiǎn)控制。
2.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)簽約收款登記表》，提交開(kāi)戶(hù)行。
 客戶(hù)提供《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶(hù)授權(quán)書(shū)》。
 開(kāi)戶(hù)行完成相應(yīng)設(shè)置。
2.3 操作流程

2.4 示例【批量簽約收款】

3 非簽約收款
3.1 產(chǎn)品功能
雙方未在銀行辦理收款簽約，收款客戶(hù)可根據(jù)付款客戶(hù)通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理的授權(quán)進(jìn)行收款。
 收付款方之間無(wú)需在銀行做收款簽約。
 可辦理實(shí)時(shí)非簽約收款、預(yù)約非簽約收款。
 可設(shè)置多級(jí)復(fù)核流程，加強(qiáng)付款風(fēng)險(xiǎn)控制。
3.2 操作流程

3.3 示例【非簽約收款】

3.4 注意事項(xiàng)
 收付款雙方須均為現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶(hù)。
 付款客戶(hù)使用本系統(tǒng)的對(duì)外授權(quán)功能進(jìn)行授權(quán)后，收款客戶(hù)方可進(jìn)行非簽約收款。
五、 票據(jù)業(yè)務(wù)
1 銀行匯（本）票簽發(fā)
1.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)遠(yuǎn)程申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯（本）票。
 客戶(hù)申請(qǐng)成功后，銀行可立即受理申請(qǐng)并出票，客戶(hù)可按預(yù)約時(shí)間取票。
 客戶(hù)可選擇上門(mén)服務(wù)，由銀行人員將票據(jù)送至客戶(hù)，實(shí)現(xiàn)足不出戶(hù)，輕松辦理業(yè)務(wù)。
1.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)與銀行簽訂《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司遠(yuǎn)程申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯（本）票業(yè)務(wù)協(xié)議》，提交開(kāi)戶(hù)行。
 開(kāi)戶(hù)行完成相應(yīng)設(shè)置。
1.3 操作流程

1.4 示例【銀行匯（本）票簽發(fā)】
六、 集團(tuán)理財(cái)
集團(tuán)理財(cái)是指集團(tuán)內(nèi)部資金歸集、填平、額度設(shè)置等業(yè)務(wù)，幫助客戶(hù)對(duì)集團(tuán)總部及分支機(jī)構(gòu)的資金進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)度管理。按客戶(hù)賬戶(hù)簽約類(lèi)型和資金流向分為集團(tuán)賬戶(hù)、多級(jí)賬戶(hù)、財(cái)資賬戶(hù)和內(nèi)部賬戶(hù)。
(一) 集團(tuán)賬戶(hù)
向CCBS集團(tuán)客戶(hù)提供的，對(duì)集團(tuán)賬戶(hù)發(fā)生實(shí)時(shí)歸集賬戶(hù)余額、明細(xì)、利息的查詢(xún)及額度信息的查詢(xún)和設(shè)置。包括信息查詢(xún)和額度設(shè)置。
1 信息查詢(xún)
1.1 產(chǎn)品功能
 可查詢(xún)歸集明細(xì)、收支明細(xì)、全部明細(xì)、歸集匯總、匯總清單。
 可查詢(xún)支付限額、取現(xiàn)限額、透支額度。
1.2 開(kāi)通流程
 集團(tuán)總公司、分公司填寫(xiě)相應(yīng)的表單。
 開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置。
1.3 操作流程

1.4 示例【分級(jí)余額查詢(xún)】
2 額度設(shè)置
2.1 產(chǎn)品功能
集團(tuán)客戶(hù)維護(hù)集團(tuán)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)支付限額、取現(xiàn)限額。
 支持單筆（單賬戶(hù)）設(shè)置額度
 支持批量（多賬戶(hù)）設(shè)置額度
2.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)額度設(shè)置登記表》，提交開(kāi)戶(hù)行。
 開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置。
 客戶(hù)可以修改額度。
2.3 操作流程

2.4 示例【單賬戶(hù)額度設(shè)置】

(二) 多級(jí)賬戶(hù)
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，客戶(hù)根據(jù)實(shí)際需要，完成公司總部與分支機(jī)構(gòu)之間資金的歸集和填平操作，提高客戶(hù)資金的使用效率。包括：賬戶(hù)查詢(xún)、額度設(shè)置、手工啟動(dòng)批量任務(wù)等功能。
歸集填平簽約時(shí)，客戶(hù)可選擇資金逐級(jí)或頂級(jí)調(diào)撥方式，可設(shè)定零余額、目標(biāo)余額、固定金額等多種資金歸集填平類(lèi)型，并且可按日、周、月設(shè)置不同的周期頻率。
額度設(shè)置是客戶(hù)對(duì)已在銀行設(shè)置額度的分支機(jī)構(gòu)賬戶(hù)進(jìn)行額度修改。
1 賬戶(hù)查詢(xún)
1.1 產(chǎn)品功能
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，對(duì)發(fā)生歸集填平業(yè)務(wù)賬戶(hù)的余額、明細(xì)及額度信息的查詢(xún)。
 可查詢(xún)歸集明細(xì)、收支明細(xì)、全部明細(xì)。
 可查詢(xún)支付限額、取現(xiàn)限額。
1.2 開(kāi)通流程
 集團(tuán)總公司填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶(hù)層級(jí)登記表》、《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)歸集填平簽約登記表》。
 并提供其分公司《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶(hù)授權(quán)書(shū)》。
 開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置。
1.3 操作流程

1.4 示例【余額查詢(xún)】

2 額度設(shè)置
2.1 產(chǎn)品功能
集團(tuán)客戶(hù)維護(hù)集團(tuán)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)支付限額、取現(xiàn)限額。
 支持單筆（單賬戶(hù)）設(shè)置額度
 支持批量（多賬戶(hù)）設(shè)置額度。
2.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)額度設(shè)置登記表》，提交開(kāi)戶(hù)行。
 開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置。
 客戶(hù)可以修改額度。
2.3 操作流程

2.4 示例【單賬戶(hù)額度設(shè)置】

2.5 注意事項(xiàng)
 客戶(hù)建立了賬戶(hù)層級(jí)才可以進(jìn)行額度設(shè)置。
 客戶(hù)先在銀行設(shè)置了額度后才能修改。
3 手工啟動(dòng)批量任務(wù)
3.1 產(chǎn)品功能
現(xiàn)金管理系統(tǒng)除按客戶(hù)設(shè)置的時(shí)間辦理歸集、填平等業(yè)務(wù)外，集團(tuán)客戶(hù)可以根據(jù)需要臨時(shí)啟動(dòng)周期歸集或填平任務(wù)。
 可執(zhí)行多個(gè)歸集及填平任務(wù)。
 同一個(gè)任務(wù)可執(zhí)行多次。
3.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)歸集填平簽約登記表》，提交開(kāi)戶(hù)行。
 開(kāi)戶(hù)行完成相應(yīng)設(shè)置。
3.3 操作流程

3.4 示例【手工啟動(dòng)批量任務(wù)】

3.5 注意事項(xiàng)
 需要首先在銀行完成歸集或填平任務(wù)的設(shè)置。
 手工任務(wù)的發(fā)起必須在資金歸集、填平周期內(nèi)完成。
(三) 財(cái)資賬戶(hù)
展現(xiàn)客戶(hù)在我行柜面簽約財(cái)資賬戶(hù)的相關(guān)交易信息。
1 信息查詢(xún)
1.1 產(chǎn)品功能
查詢(xún)財(cái)資賬戶(hù)實(shí)時(shí)歸集后的賬戶(hù)可用余額、歸集明細(xì)和利息。
 可分級(jí)查詢(xún)財(cái)資賬戶(hù)當(dāng)前余額，歸集明細(xì)、收支明細(xì)。
 可查詢(xún)財(cái)資賬戶(hù)的上存資金、透支資金和向上級(jí)借款。
1.2 開(kāi)通流程
 集團(tuán)總分公司提供《財(cái)資賬戶(hù)簽約層級(jí)表》
 開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行相應(yīng)的設(shè)置
1.3 操作流程

1.4 示例【當(dāng)前余額分級(jí)查詢(xún)】
(四) 內(nèi)部賬戶(hù)
1 簽約管理
1.1 產(chǎn)品功能
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，用以設(shè)置內(nèi)部賬戶(hù)的賬類(lèi)信息，并據(jù)以建立集團(tuán)總部和各分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶(hù)的基本功能模塊。
 賬類(lèi)屬性包括活期賬類(lèi)、定期賬類(lèi)、內(nèi)部往來(lái)賬類(lèi)、利息收支賬類(lèi)、貸款賬類(lèi)等。
 賬類(lèi)編號(hào)和內(nèi)部賬號(hào)可由系統(tǒng)自動(dòng)生成。
1.2 開(kāi)通流程
 集團(tuán)總公司填寫(xiě)申請(qǐng)開(kāi)通表格。
 并提供其分公司《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶(hù)授權(quán)書(shū)》。
 開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置。
1.3 操作流程
1.4 示例【內(nèi)部賬戶(hù)管理】

1.5 注意事項(xiàng)
 集團(tuán)總部操作員才有權(quán)限維護(hù)賬類(lèi)屬性和內(nèi)部賬簽約管理信息。
 總部不能為本機(jī)構(gòu)設(shè)置活期內(nèi)部賬戶(hù)。
2 額度管理
2.1 產(chǎn)品功能
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，用以設(shè)置和查詢(xún)分支機(jī)構(gòu)周期額度和單筆額度，控制分支機(jī)構(gòu)資金使用的功能模塊。
 機(jī)構(gòu)額度類(lèi)別可分資金請(qǐng)領(lǐng)額度和對(duì)外支付額度。
 超過(guò)機(jī)構(gòu)額度的資金使用將不能請(qǐng)領(lǐng)和支付成功。
2.2 操作流程

2.3 示例【機(jī)構(gòu)額度管理】
2.4 注意事項(xiàng)
 集團(tuán)總部不能維護(hù)自身的機(jī)構(gòu)額度。
3 日常服務(wù)
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，用以滿(mǎn)足內(nèi)部賬戶(hù)日常結(jié)算需要的功能模塊，主要包括資金上收與下?lián)?、自?dòng)任務(wù)設(shè)置、客戶(hù)軋賬、內(nèi)部結(jié)息、資金請(qǐng)領(lǐng)、內(nèi)部結(jié)算、代理對(duì)外支付和補(bǔ)記賬等內(nèi)容。
3.1 資金上收與下?lián)?br> 產(chǎn)品功能
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，用以向分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶(hù)上收或下?lián)苜Y金的功能模塊。
 資金上收必須指定內(nèi)部賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的額付款方銀行賬號(hào)，資金下?lián)鼙仨氈付▋?nèi)部賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的收款方銀行賬號(hào)。
 資金上收和下?lián)芫砂搭A(yù)約時(shí)間進(jìn)行處理。
 開(kāi)通流程
 集團(tuán)總公司填寫(xiě)相應(yīng)資金上收、資金下?lián)艿葍?nèi)部賬產(chǎn)品。
 操作流程

 示例【資金上收】
3.2 自動(dòng)任務(wù)設(shè)置
 產(chǎn)品功能
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，系統(tǒng)自動(dòng)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)總部向分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶(hù)上收或下?lián)苜Y金的功能模塊。
 客戶(hù)可事先設(shè)定上收或下?lián)艿倪\(yùn)行方式（按天、周、月等）、運(yùn)行時(shí)間以及運(yùn)行的限制（如最低保留余額、上收限額、劃款基本單位等）
 客戶(hù)可暫停、重啟、修改和作廢自動(dòng)任務(wù)，有需要時(shí)，客戶(hù)可實(shí)時(shí)觸發(fā)自動(dòng)任務(wù)。
 資金自動(dòng)上收必須指定內(nèi)部賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的額付款方銀行賬號(hào)，資金自動(dòng)下?lián)鼙仨氈付▋?nèi)部賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的收款方銀行賬號(hào)。
 開(kāi)通流程
 集團(tuán)總公司選擇相應(yīng)自動(dòng)任務(wù)設(shè)置等內(nèi)部賬產(chǎn)品。。
 操作流程

 示例【自動(dòng)任務(wù)上收】

3.3 客戶(hù)軋賬
 產(chǎn)品功能
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，用于完成客戶(hù)當(dāng)前營(yíng)業(yè)日的借方發(fā)生額與貸方發(fā)生額的平衡檢查。
 客戶(hù)軋賬由集團(tuán)總部完成。、
 操作流程

 示例【客戶(hù)軋賬】
3.4 內(nèi)部結(jié)息
 產(chǎn)品功能
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，對(duì)本機(jī)構(gòu)的直接下級(jí)分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部活期賬戶(hù)進(jìn)行利息結(jié)算的功能模塊。
 可對(duì)單個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行結(jié)息，也可對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部存款賬戶(hù)進(jìn)行批量結(jié)息。
 操作流程

 示例【單個(gè)賬戶(hù)結(jié)息】

3.5 資金請(qǐng)領(lǐng)
 產(chǎn)品功能
當(dāng)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)急需資金時(shí)，向上級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)撥資金，上級(jí)機(jī)構(gòu)審批后，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部賬戶(hù)相關(guān)記賬處理，并將資金從總部賬戶(hù)直接下?lián)艿椒种Ч举~戶(hù)。
 資金請(qǐng)領(lǐng)必須指定分支機(jī)構(gòu)的銀行結(jié)算賬戶(hù)作為請(qǐng)領(lǐng)資金的接收賬戶(hù)，請(qǐng)領(lǐng)后的資金可直接對(duì)外支付。
 資金請(qǐng)領(lǐng)可按預(yù)約時(shí)間進(jìn)行交易。
 操作流程

 示例【資金請(qǐng)領(lǐng)】

 注意事項(xiàng)
 資金請(qǐng)領(lǐng)需由下級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)起，由總部審批同意后生效。
 資金請(qǐng)領(lǐng)的交易金額不能大于該分支機(jī)構(gòu)資金請(qǐng)領(lǐng)的單筆額度和周期剩余額度，否則請(qǐng)領(lǐng)交易不能成功。
3.6 內(nèi)部結(jié)算
 產(chǎn)品功能
通過(guò)集團(tuán)內(nèi)部賬戶(hù)實(shí)現(xiàn)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)間的資金往來(lái)進(jìn)行結(jié)算。
 內(nèi)部結(jié)算不涉及銀行賬戶(hù)資金變動(dòng)。
 內(nèi)部結(jié)算可按預(yù)約時(shí)間進(jìn)行交易。
 操作流程

 示例【內(nèi)部結(jié)算】

3.7 代理對(duì)外支付
 產(chǎn)品功能
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，實(shí)現(xiàn)總部銀行結(jié)算賬戶(hù)代理分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部活期賬戶(hù)對(duì)外支付的功能模塊。
 代理對(duì)外支付的付款方內(nèi)部賬戶(hù)必須為內(nèi)部活期賬戶(hù)，付款方銀行賬戶(hù)必須為總部的銀行結(jié)算賬戶(hù)。
 代理對(duì)外支付可按預(yù)約時(shí)間進(jìn)行處
 操作流程

 示例【代理對(duì)外支付】

 注意事項(xiàng)
 代理對(duì)外支付的金額不能超過(guò)分支機(jī)構(gòu)的單筆支付額度和周期剩余額度。
3.8 補(bǔ)記賬
 產(chǎn)品功能
如果集團(tuán)沒(méi)有通過(guò)內(nèi)部賬系統(tǒng)而是通過(guò)其他渠道實(shí)現(xiàn)的資金業(yè)務(wù)時(shí)，即集團(tuán)內(nèi)部還未記帳，或者因系統(tǒng)異常原因或者由于客戶(hù)特殊情況下需要進(jìn)行特殊記賬處理時(shí)，系統(tǒng)提供補(bǔ)記帳功能。
 按結(jié)算方向，可分為分支機(jī)構(gòu)到總部和總部到分支機(jī)構(gòu)兩種。
 補(bǔ)記賬可按預(yù)約時(shí)間進(jìn)行處理。
 操作流程

 示例【補(bǔ)記賬】

 注意事項(xiàng)
 補(bǔ)記賬需有總部統(tǒng)一進(jìn)行。
4 查詢(xún)打印
4.1 產(chǎn)品功能
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，用以查詢(xún)內(nèi)部賬戶(hù)余額和內(nèi)部賬戶(hù)明細(xì)、關(guān)聯(lián)結(jié)算賬戶(hù)資金交易結(jié)果、內(nèi)部賬戶(hù)結(jié)息和未結(jié)息等信息，并打印相關(guān)憑證的功能模塊。
 可查詢(xún)內(nèi)部賬戶(hù)的當(dāng)日余額、歷史余額、當(dāng)日明細(xì)和歷史明細(xì)。
 可查詢(xún)資金上收與下?lián)堋⒆詣?dòng)上收與下?lián)?、?nèi)部調(diào)撥、對(duì)外支付、補(bǔ)記上收與下?lián)?、資金請(qǐng)領(lǐng)與直接支付等涉及關(guān)聯(lián)結(jié)算賬戶(hù)資金交易結(jié)果。
 可查詢(xún)內(nèi)部賬戶(hù)的未結(jié)息賬戶(hù)信息和指定日期的結(jié)息日期。
 可打印和重打交易憑證、打印活期利息和透支利息憑證，也可打印自制憑證。
 上述查詢(xún)結(jié)果均可下載并打印。
4.2 操作流程

4.3 示例【查詢(xún)交易結(jié)果】

5 信息統(tǒng)計(jì)
5.1 產(chǎn)品功能
向集團(tuán)客戶(hù)提供的，用以統(tǒng)計(jì)內(nèi)部賬戶(hù)的存款余額、存款明細(xì)、資金調(diào)撥和利息支出等情況的功能模塊。
5.2 操作流程

5.3 示例【信息統(tǒng)計(jì)】
七、 投資理財(cái)
1 定期存款
1.1 產(chǎn)品功能
為客戶(hù)提供一個(gè)靈活、便捷的理財(cái)途徑，提高客戶(hù)的資金利用效率。
 可實(shí)現(xiàn)對(duì)公活期轉(zhuǎn)定期存款，支持實(shí)時(shí)和預(yù)約方式。
 定期存款支持全部、部分支取。
 可進(jìn)行自動(dòng)轉(zhuǎn)存設(shè)置，包括本金自動(dòng)轉(zhuǎn)存、本息合計(jì)自動(dòng)轉(zhuǎn)存、不自動(dòng)轉(zhuǎn)存三種方式。
1.2 操作流程

1.3 示例【活期轉(zhuǎn)定期】
1.4 注意事項(xiàng)
 對(duì)公活期存款賬戶(hù)與定期存款賬戶(hù)的戶(hù)名必須相同。
 銀行柜面發(fā)生的定期存款可以在CMS系統(tǒng)查詢(xún)到，但不能發(fā)起支取、自動(dòng)轉(zhuǎn)存設(shè)置交易。
2 通知存款
2.1 產(chǎn)品功能
為客戶(hù)提供一個(gè)靈活、便捷的理財(cái)途徑，提高客戶(hù)的資金利用效率。
 對(duì)公活期存款轉(zhuǎn)通知存款，分為一天、七天兩種存期。
 通知存款可以根據(jù)需要設(shè)定通知存款支取日期和金額。
 在通知期限內(nèi)可以取消支取設(shè)定。
 可以對(duì)已設(shè)置的支取設(shè)定進(jìn)行查詢(xún)。
 通知存款可以按設(shè)定支取，也可直接支取。
2.2 操作流程

2.3 示例【通知存款支取設(shè)定】
2.4 注意事項(xiàng)
 對(duì)公活期存款賬戶(hù)與通知存款賬戶(hù)的戶(hù)名必須相同。
 在銀行柜面發(fā)生的通知存款可以在CMS系統(tǒng)中查詢(xún)到，但不能發(fā)起通知存款設(shè)定、通知存款支取等交易。
 過(guò)期的支取設(shè)定自動(dòng)失效無(wú)需撤消。
八、 商務(wù)卡
1 商務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)
1.1 功能介紹
客戶(hù)通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行商務(wù)卡產(chǎn)品簽約后，可由WEB客戶(hù)終端（或主機(jī)直聯(lián)客戶(hù)）訪(fǎng)問(wèn)商務(wù)卡系統(tǒng)發(fā)起商務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)及查詢(xún)業(yè)務(wù)。
 提供貸記卡還款，借記卡還款兩種報(bào)銷(xiāo)方式。
 通過(guò)與卡管理系統(tǒng)直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)商務(wù)卡的消費(fèi)明細(xì)查詢(xún)、報(bào)銷(xiāo)還款情況等查詢(xún)功能。
 可選擇對(duì)多筆報(bào)銷(xiāo)明細(xì)匯總，形成報(bào)銷(xiāo)單統(tǒng)一進(jìn)行賬務(wù)處理。
 可設(shè)置多級(jí)復(fù)核流程，加強(qiáng)報(bào)銷(xiāo)資金風(fēng)險(xiǎn)控制。
1.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)填寫(xiě)商務(wù)卡業(yè)務(wù)的相關(guān)申請(qǐng)表，提交給承辦行。
 承辦行根據(jù)登記表列示信息完成銀行端設(shè)置。
1.3 操作流程
1.4 示例【商務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)信息登記】

1.5 注意事項(xiàng)
 初次進(jìn)行商務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)時(shí)，必須首先進(jìn)行報(bào)銷(xiāo)用途維護(hù)。
 報(bào)銷(xiāo)信息登記時(shí)，商務(wù)卡號(hào)（或持卡人姓名）及消費(fèi)日期、金額必須與系統(tǒng)中信息一致，才可提交。
 還款由系統(tǒng)當(dāng)日日終批處理進(jìn)行，次日可查詢(xún)還款結(jié)果。
 辦理借記卡還款業(yè)務(wù)必須在簽約時(shí)，指定借記卡賬號(hào)。
2 報(bào)銷(xiāo)查詢(xún)
2.1 功能介紹
可進(jìn)行商務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，各個(gè)環(huán)節(jié)的處理結(jié)果狀態(tài)查詢(xún)，以及消費(fèi)明細(xì)、持卡人信息等信息查詢(xún)。
2.2 操作流程

2.3 示例
消費(fèi)明細(xì)查詢(xún)：

報(bào)銷(xiāo)信息查詢(xún)：

報(bào)銷(xiāo)單信息查詢(xún)：
還款失敗及退回信息查詢(xún)：

持卡人信息查詢(xún)：

操作員日志查詢(xún)：

2.4 注意事項(xiàng)
 在進(jìn)行報(bào)銷(xiāo)信息查詢(xún)及持卡人信息查詢(xún)時(shí)，“商務(wù)卡號(hào)”及“持卡人姓名”必輸其一。
 消費(fèi)信息需在消費(fèi)日次日進(jìn)行查詢(xún)。
 還款失敗及退回信息需在還款日次日進(jìn)行查詢(xún)。
九、 服務(wù)管理
1 操作員管理
1.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)系統(tǒng)管理員通過(guò)本功能對(duì)操作員進(jìn)行維護(hù)。
 可進(jìn)行新增、查詢(xún)、修改、刪除、功能選擇和賬戶(hù)選擇等設(shè)置。
 可按照客戶(hù)不同需求設(shè)置各種不同功能的操作員。
 按照客戶(hù)內(nèi)控管理要求，嚴(yán)格控制操作員權(quán)限。
1.2 開(kāi)通流程
 客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶(hù)網(wǎng)銀盾維護(hù)申請(qǐng)表》，提交開(kāi)戶(hù)行。
 開(kāi)戶(hù)行完成相應(yīng)設(shè)置。
1.3 操作指南

1.4 示例【操作員錄入】
2 服務(wù)流程管理
2.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)對(duì)本機(jī)構(gòu)已簽約的業(yè)務(wù)設(shè)置管理流程。
2.2 操作指南

2.3 示例【服務(wù)流程錄入】
3 授權(quán)管理
3.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)可以將自己的簽約賬戶(hù)授權(quán)給其他現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶(hù)進(jìn)行查詢(xún)、非簽約收款操作；客戶(hù)可以接受或拒絕授權(quán)方發(fā)出的授權(quán)申請(qǐng)。
 授權(quán)權(quán)限分為查詢(xún)和非簽約收款。
 查詢(xún)權(quán)限包括賬戶(hù)余額查詢(xún)、賬戶(hù)明細(xì)查詢(xún)。
 授權(quán)方發(fā)出授權(quán)后，授權(quán)即時(shí)生效，接受授權(quán)方即可在授權(quán)期限內(nèi)隨時(shí)發(fā)起查詢(xún)或收款交易。
 若不接受對(duì)方的授權(quán)申請(qǐng)，可以拒絕。
3.2 操作流程

3.3 示例【對(duì)外授權(quán)】

3.4 注意事項(xiàng)
 發(fā)出授權(quán)方和接受授權(quán)方均須是現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶(hù)。
 接受授權(quán)方默認(rèn)自動(dòng)接受授權(quán)。
十、 客戶(hù)服務(wù)
1 常用收款賬戶(hù)維護(hù)
1.1 產(chǎn)品功能
為便于在轉(zhuǎn)賬時(shí)選擇賬戶(hù)，客戶(hù)可以對(duì)其常用收款賬戶(hù)進(jìn)行增加、刪除、修改和查詢(xún)等操作。
 可增加對(duì)公和對(duì)私賬戶(hù)。
 可單筆或批量增加。
 可增加在建設(shè)銀行開(kāi)立的賬戶(hù)或在他行開(kāi)立的賬戶(hù)。
1.2 操作流程

1.3 示例【常用收款賬戶(hù)增加】
2 日志查詢(xún)
2.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)操作員可以查詢(xún)現(xiàn)金管理系統(tǒng)交易日志，包括交易類(lèi)型、操作員、交易內(nèi)容、交易時(shí)間和交易狀態(tài)等信息。
 日志保存時(shí)間長(zhǎng)達(dá)90天。
 操作員只可查詢(xún)自己而不能查詢(xún)其他操作員的日志信息。
 系統(tǒng)管理員可查詢(xún)各操作員的登錄、退出時(shí)間及交易信息。
2.2 操作流程

2.3 示例【日志查詢(xún)】
3 修改密碼
3.1 產(chǎn)品功能
系統(tǒng)管理員、操作員可修改登錄密碼和交易密碼。
 操作員首次登錄時(shí)，系統(tǒng)將提示客戶(hù)必須修改密碼。
 為防患風(fēng)險(xiǎn)，建議操作員應(yīng)定期或不定期修改登錄密碼和交易密碼。
 密碼設(shè)置規(guī)則為數(shù)字或字母的任意組合，長(zhǎng)度6-12位。
3.2 操作流程

3.3 示例【修改密碼】
4 首頁(yè)定制
4.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)可以將自己最常用的功能定制為登錄現(xiàn)金管理系統(tǒng)后的第一個(gè)頁(yè)面，方便使用相關(guān)功能。
4.2 操作流程

4.3 示例【首頁(yè)定制】
5 網(wǎng)頁(yè)換膚
5.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)操作員可以選擇操作頁(yè)面的主色調(diào)。
 紅色：活潑醒目。
 藍(lán)色：穩(wěn)重大方（默認(rèn)風(fēng)格）。
5.2 操作流程

5.3 示例【網(wǎng)頁(yè)換膚】
6 快捷菜單設(shè)置
6.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)可以將常用功能設(shè)置為快捷菜單，顯示在網(wǎng)頁(yè)的左上角，以便直接使用快捷功能。
6.2 操作流程

6.3 示例【快捷菜單設(shè)置】
7 客戶(hù)LOGO上傳
7.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)可以將代表自身文化的LOGO或自定義客戶(hù)名稱(chēng)上傳到現(xiàn)金管理系統(tǒng)，顯示在客戶(hù)端頁(yè)面的左上角。
7.2 操作流程

7.3 示例【企業(yè)Logo上傳】

7.4 注意事項(xiàng)
 上傳的LOGO圖片最佳像素是200*45，文件大小不超過(guò)15K。
 如果客戶(hù)名稱(chēng)超過(guò)16個(gè)漢字或32個(gè)字符，客戶(hù)可以選擇“啟用自定義客戶(hù)名稱(chēng)”對(duì)名稱(chēng)精簡(jiǎn)后再上傳。
8 賬戶(hù)特性設(shè)置
8.1 產(chǎn)品功能
客戶(hù)設(shè)置了賬戶(hù)的類(lèi)別后，再逐個(gè)設(shè)置賬戶(hù)的優(yōu)先級(jí)、別名和對(duì)應(yīng)的賬戶(hù)類(lèi)別，完成賬戶(hù)的特性設(shè)置。
 可以按照賬戶(hù)的區(qū)域、性質(zhì)或功能等來(lái)設(shè)定類(lèi)別。
 客戶(hù)設(shè)置了賬戶(hù)優(yōu)先級(jí)后，在“賬戶(hù)管理-賬戶(hù)查詢(xún)-當(dāng)前余額查詢(xún)”頁(yè)面中查詢(xún)到的賬戶(hù)將按優(yōu)先級(jí)順序從小到大顯示。
 客戶(hù)設(shè)置了賬戶(hù)特性后，可在賬戶(hù)查詢(xún)中按類(lèi)別分類(lèi)查詢(xún)。
8.2 操作流程

8.3 示例【新增特性】

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